PRIVATE BEDARFSERFASSUNG
Einkommensverlust = Verlust der finanziellen Existenzgrundlage
Alters- / Hinterbliebenenvorsorge und Einkommenssicherung sind untrennbar miteinander verbunden. Der Einkommensverlust entzieht ganzen Familien die finanzielle Existenzgrundlage. Infolgedessen existiert u.a. kein Kapital zur Finanzierung der notwendigen Todesfallabsicherung des Versorgers und kein Kapital zum Ansparen für das Alter zur Schließung der gesetzlichen Rentenlücke.
Vermeiden Sie derartige Szenarien und sichern Sie sich neben den staatlichen Leistungen und den Durchführungswegen der betrieblichen Altersvorsorge über die privaten Vorsorgemöglichkeiten ergänzend ab.
Nutzen Sie unser Dienstleistungsangebot in Form einer ganzheitlichen Bedarfsermittlung.
Wir prüfen im Ausgang unserer Beratung zunächst die Leistungsarten und -umfänge der bereits bestehenden Versorgungen. In diesem Zusammenhang legen wir bestehende Deckungslücken offen und sprechen Risikopotentiale an, die ggf. bislang gar nicht abgesichert sind.
Im Anschluss daran erarbeiten wir entsprechend den personenbezogenen Präferenzen und den finanziellen Möglichkeiten eine Vorsorgestrategie, welche das Instrumentarium der Versicherungsmärkte berücksichtigt. Über eine Marktanalyse werden die Produkte geeigneter Versorgungsformen inhaltlich und preislich miteinander verglichen. In diese Betrachtung fließt weiterhin eine Bewertung der Unternehmenskennziffern der in Frage kommenden Produktanbieter ein.
Eine kontinuierliche Überprüfung sich verändernder familiärer und beruflicher Lebensumstände ist im Zeitablauf vorzunehmen und entsprechend anzuzeigen, um eine situationsbedingte Anpassung der Versorgung zu gewährleisten.